Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir beim Goldzino Casino Geldwäscherei verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Transparent, verständlich und ohne Kleingedrucktes.

Unsere AML Richtlinie

Verpflichtung nach Curaçao Lizenz

Wir betreiben goldzino1.ch unter der Lizenz OGL/2025/1568/0234 der Regulierungsbehörde Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäscherei-Vorschriften (AML) des Lizenzgebiets. Wir setzen diese Vorgaben nicht aus Formalität um, sondern weil ein sauberer Spielbetrieb die Grundlage unseres Geschäftsmodells ist.

Unser Compliance-Team prüft alle Prozesse laufend und passt sie an neue Vorgaben der Lizenzbehörde an. Dazu gehören die Identifizierung jedes Spielers, die Überwachung aller Zahlungen sowie die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständigen Stellen. Die Geldwäscherisiken unseres Casinos bewerten wir regelmässig und dokumentieren die Ergebnisse.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung (KYC) läuft bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit den Daten Ihres Zahlungsmittels ab. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Identitätsprüfung Pflicht. Zusätzlich können stufenlose Prüfungen bei bestimmten Ein- und Auszahlungsbeträgen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder Diskrepanzen in Ihren Daten ausgelöst werden.

Für die Prüfung brauchen wir drei Dokumentkategorien: ein amtliches Ausweisdokument (Pass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate sein darf (z. B. Versorgerrechnung), und den Nachweis, dass das verwendete Zahlungsmittel Ihnen gehört (z. B. Foto der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot des E-Wallet-Kontos).

• Amtlicher Lichtbildausweis (Pass, ID oder Führerschein)
• Adressnachweis, maximal 3 Monate alt
• Nachweis des Eigentums am Zahlungsmittel

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten zum verifizierten Konto

Die Prüfung führen Sie direkt im Spielerkonto durch. Laden Sie die Dokumente als Foto oder PDF hoch, unser Team prüft sie in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Sie erhalten das Resultat per E-Mail und sehen den Status jederzeit im Konto.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams können sie einsehen. Wir geben Ihre Daten nie an Dritte weiter, es sei denn, wir sind rechtlich dazu verpflichtet.

• Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto
• Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis hoch
• Warten Sie die Prüfung ab (in der Regel innerhalb von 24 Stunden)
• Bestätigung per E-Mail erhalten und Auszahlungen freischalten

Womit wir nachfragen, Herkunft der Mittel

Source of Funds bei höheren Beträgen

Bei grösseren Ein- und Auszahlungen oder auffälligen Mustern können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die Geldwäscherei wirksam verhindert.

Als Beleg akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Verkaufsnachweise. Solche Nachweise prüfen wir einmalig und diskret. Massgeblich sind die individuellen Grenzen Ihres Spielkontos sowie die Meldegrenzen unserer Lizenzbehörde in Curaçao.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Ein- und Auszahlung auf unserer Plattform läuft durch automatisierte Kontrollen. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen direkt hintereinander oder Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten, leiten wir an unser Compliance-Team zur manuellen Prüfung weiter.

Auszahlungen erfolgen nach derselben Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit TWINT eingezahlt, zahlen wir auf Ihr TWINT-Konto aus; bei Krypto geht die Auszahlung auf dieselbe Wallet-Adresse. Mindestauszahlung sind CHF 10, das Limit liegt bei CHF 5'000 pro Tag und CHF 20'000 pro Monat. Gebühren berechnen wir für keine der beiden Richtungen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Folgen für Ihr Konto

Solange Ihre Verifizierung offen ist, sperren wir Auszahlungen. Einzahlungen und das Spielen mit bestehendem Guthaben bleiben möglich, damit verlieren Sie keinen Zugriff auf Ihr Konto.

Werden Dokumente gar nicht oder wiederholt nicht im geforderten Format eingereicht, können wir das Konto vorübergehend einfrieren, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung Dritter als Zahlungsquelle oder Geldwäscherei sperren wir das Konto endgültig und melden den Vorfall der Lizenzbehörde. Guthaben aus legitimem Spiel verbleibt in solchen Fällen so weit gesetzlich zulässig bei Ihnen.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Vorübergehende Kontosperrung bei nicht eingereichten Dokumenten
• Endgültige Sperre und Meldung bei Betrugsverdacht

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Speicherfristen nach Lizenzrecht

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen wir sie sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Diese Fristen schützen Sie: Im Streitfall oder bei behördlichen Rückfragen können wir nachweisen, dass Ihre Verifizierung korrekt lief. Ihre Rechte auf Auskunft und Berichtigung Ihrer Daten bleiben während der gesamten Speicherdauer unberührt.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung gleichen wir nur Ihre Stammdaten mit dem Zahlungsmittel ab. Die vollständige Verifizierung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel prüfen wir Ihre Dokumente innerhalb von 24 Stunden nach dem Upload. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Spielerkonto.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode laufen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über einen anderen Weg abfliessen, als sie eingezahlt wurden. Das ist ein Kernstück der AML-Vorschriften unserer Lizenz.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine Nachricht mit dem genauen Grund, etwa unscharfes Foto oder abgelaufener Adressnachweis. Nach dem erneuten Upload läuft die Prüfung erneut; Auszahlungen bleiben bis dahin gesperrt.